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Check-up patrimonial

Corretora Exemplo

Posição em 30/09/2026Perfil moderadoLeitura 97%
Nova análise
Patrimônio total

R$ 307.200,00

Posição em 30/09/2026

Quantidade de ativos

22

≈ 17 posições efetivas

Score da carteira

Boa

de 0 a 100

Diversificação

Boa

Índice 70/100 · 4 classes

Nível de risco

Alto

Índice 2,8 de 5

Alocação por classe

Como o patrimônio está distribuído

TotalR$ 307,2 mil
  • AçõesR$ 166,1 mil54,1%
  • FIIsR$ 29,1 mil9,5%
  • ETFsR$ 25,7 mil8,4%
  • InternacionalR$ 4,1 mil1,3%
  • Renda FixaR$ 79 mil25,7%
  • CaixaR$ 3,2 mil1,0%

Exposição setorial

Percentual da renda variável (R$ 225 mil)

Maiores posições

Peso de cada ativo no patrimônio total

  1. 1VALE3R$ 48 mil15,6%
  2. 2PETR4R$ 36,1 mil11,8%
  3. 3Tesouro Selic 2029R$ 30 mil9,8%
  4. 4ITUB4R$ 24,6 mil8,0%
  5. 5Tesouro IPCA+ 2035R$ 22 mil7,2%
  6. 6IVVB11R$ 18,5 mil6,0%
  7. 7BBAS3R$ 15,8 mil5,1%
  8. 8CDB Banco Inter 110% CDIR$ 15 mil4,9%
  9. 9LCA Banco BTG Pactual 95% CDIR$ 12 mil3,9%
  10. 10HGLG11R$ 9,8 mil3,2%

Heatmap de concentração

Limites variam por tipo de ativo: uma ação isolada tolera menos peso que um ETF amplo ou o Tesouro

  • Posição saudável (19)
  • Atenção (2)
  • Concentração excessiva (1)
  • VALE3

    15,6%

  • PETR4

    11,8%

  • Tesouro Selic 2029

    9,8%

  • ITUB4

    8,0%

  • Tesouro IPCA+ 2035

    7,2%

  • IVVB11

    6,0%

  • BBAS3

    5,1%

  • CDB Banco Inter 110% CDI

    4,9%

  • LCA Banco BTG Pactual 95% CDI

    3,9%

  • HGLG11

    3,2%

  • BBDC4

    3,0%

  • WEGE3

    2,6%

  • KNRI11

    2,5%

  • BBSE3

    2,4%

  • BOVA11

    2,3%

  • TAEE11

    2,2%

  • MXRF11

    2,1%

  • XPML11

    1,8%

  • EGIE3

    1,7%

  • ABEV3

    1,5%

  • AAPL34

    1,3%

  • Saldo disponível em conta

    1,0%

Evolução patrimonial

Histórico informado no relatório da corretora

Crescimento no período

+27,2%

Variação

R$ 65,7 mil

Rentabilidade no ano

+9,8%

Rentabilidade no mês

+1,2%

Crescimento inclui aportes e resgates; rentabilidade é a informada pela corretora.

Exposição por país

Onde está o risco econômico de cada ativo

  • Brasil92,6%
  • Estados Unidos7,4%
BDRs de empresas brasileiras (XP, Nu, Inter) contam como Brasil. ETFs como IVVB11 contam como exterior, mesmo negociados na B3.

Dependência econômica

Quanto do patrimônio reage aos mesmos fatores

  • Economia brasileira92,6%

    Juros, inflação, política fiscal e real

  • Ciclo doméstico29,6%

    Bancos, consumo, imóveis e logística no Brasil

  • Commodities27,4%

    Petróleo, minério, aço, celulose e agro

  • Renda fixa e caixa26,8%

    Parcela que amortece quedas

  • Exterior e dólar7,4%

    Diversificação de país e moeda

Como o score é calculado

Critérios objetivos e iguais para todas as carteiras

  • Diversificação20,8 / 25

    17.0 posições efetivas e 4 classes de ativos com peso relevante.

  • Concentração12,2 / 20

    Maior posição individual: VALE3 (15,6%). Cinco maiores ativos individuais: 45,4%.

  • Equilíbrio de risco18,1 / 20

    Parcela defensiva de 26,8% (referência do perfil: 30%–60%).

  • Diversificação setorial9,2 / 15

    Maior setor: Commodities com 37,4% da renda variável; 7 setores relevantes.

  • Diversificação geográfica7,4 / 10

    Exposição fora do Brasil de 7,4% (referência do perfil: 10%–30%).

  • Qualidade dos ativos9,7 / 10

    Índice de qualidade 97/100 (porte, liquidez e tipo de crédito).

Este check-up é educacional e foi gerado automaticamente a partir do relatório enviado. Não constitui recomendação de compra ou venda, não substitui um profissional certificado (consultor CVM, planejador CFP) e não promete rentabilidade. Confira os dados extraídos com o relatório original antes de decidir.